Існує щорічний необхідний мінімальний розподіл (RMD) від кваліфікованих ІР. Закон про зменшення податків і робочих місць 2019 року змінив вікову вимогу з 70 ½ до 72 та ½. Особи можуть подарувати всі або будь-яку частину необхідного мінімального розподілу від кваліфікованих ІР, щоб скористатися кількома податковими пільгами. Для отримання детальної інформації проконсультуйтеся з фінансовим консультантом.

 

• Ви повинні бути 72 1/2 або старше. (Змінено з 70 1/2 у 2019 році.)

• Подарунки потрібно робити безпосередньо від ІРА до Центру грамотності для дорослих округу Озаукі.

• Загальна сума благодійної допомоги не може перевищувати 100 000 доларів США на платника податків за рік.

• Подарунки повинні бути відвертими, і взагалі за подарунки не можна отримати матеріальних благ.

• Подарунки не можна дарувати дорадчому фонду, підтримуючій організації або приватному фонду.

• Подарунок не включається до оподатковуваного доходу і, таким чином, зменшує оподатковуваний дохід. Не допускається благодійна відрахування.

• Подарунки з ваших планів 401 (k), 403 (b) та 457 не дозволяються.

• Кроки, які потрібно зробити, щоб зробити подарунок:

• Якщо ви хочете здійснити кваліфіковану передачу, зверніться до свого фінансового радника та адміністратора ІРА.

• Центр грамотності для дорослих округу Озаукі, податковий номер # 46-2787588

 

З будь-якими питаннями звертайтеся до Сари Гільдей, виконавчого директора Центру грамотності для дорослих в окрузі Озаукі за адресою sarah@adultliteracyoz.org .

Примітка. Окрім подарунків з вашого рахунку IRA, будь ласка, розглянути можливість отримання Центру грамотності для дорослих в окрузі Озаукі бенефіціаром вашого рахунку IRA. Це чудовий спосіб максимально підтримати нашу місію. Зверніться до адміністратора облікового запису IRA, щоб дізнатись про те, як виконати призначення бенефіціара. Дякую!